Notre coaching vous aide • Créez de la clarté sur vos finances (analyse à 360°) • Élaborez un plan étape par étape pour votre avenir financ ...

Notre coaching vous aide
• Créez de la clarté sur vos finances (analyse à 360°)
• Élaborez un plan étape par étape pour votre avenir financier
• Abordez votre avenir financier avec confiance et assurance Afficher moins

L’immobilier représente souvent une part importante, voire parfois la plus importante, de la richesse. Vous souhaitez vendre et recherchez un agent ...

L’immobilier représente souvent une part importante, voire parfois la plus importante, de la richesse. Vous souhaitez vendre et recherchez un agent immobilier neutre et indépendant avec savoir-faire, cœur et expérience ?

HABERLE IMMOBILIEN GmbH est neutre, indépendante et bien connectée. Un premier contact pour faire connaissance et discuter de vos souhaits et idées est sans engagement et bien entendu gratuit. Contactez-moi, je serai ravie de vous aider dans votre projet.

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J'ai développé mes bases professionnelles au cours de plusieurs années auprès d'un prestataire de services financiers suisse bien établi. Au fur ...

J'ai développé mes bases professionnelles au cours de plusieurs années auprès d'un prestataire de services financiers suisse bien établi. Au fur et à mesure que j’ai acquis mes compétences en tant que consultant, j’ai réalisé que dans une telle « configuration », les objectifs de l’entreprise priment sur ceux du client. En tant que conseiller financier expérimenté, il est important pour moi d’offrir des conseils neutres et indépendants de l’entreprise. Ainsi, mes clients économisent parfois > CHF 10 000 dans ma planification financière en éliminant les coûts de produits inutiles.

Lors d'une première consultation, nous évaluerons ensemble vos problématiques financières individuelles et définirons les mesures appropriées sur la base d'une planification fondée sur des données probantes.

Bien à vous, Vinzenz Perren

Ma spécialisation et mes centres d'intérêt :
- Planification financière et de retraite
- Prévoyance vieillesse (y compris optimisation fiscale)
- Conseil en investissement (y compris optimisation fiscale)
- Financement immobilier (neuf et refinancement)
- Directives du patient, directives anticipées, conventions d'accompagnement
- Contrats de mariage et de succession, testaments

Tous les services peuvent également être proposés aux expatriés et à leurs besoins particuliers.

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J'ai construit ma base professionnelle au cours de plusieurs années auprès d'un prestataire de services financiers suisse bien établi. En acquérant mes compétences de conseiller, j’ai dû me rendre compte que dans un tel « contexte », les objectifs de l’entreprise priment sur ceux du client. En tant que conseiller financier expérimenté, il est important pour moi de pouvoir offrir des conseils neutres et indépendants de l’entreprise. Ainsi, mes clients économisent parfois > CHF 10 000 dans ma planification financière en éliminant les coûts de produits inutiles.

Évaluons ensemble vos problématiques financières individuelles lors d’une première consultation et définissons les mesures appropriées sur la base d’une planification fondée sur des données probantes.

Votre Vinzenz Perren

Ma spécialisation et mes centres d'intérêt :
- Planification financière et de retraite
- Prévoyance vieillesse (y compris optimisation fiscale)
- Conseil en investissement (y compris optimisation fiscale)
- Financement immobilier (neuf et refinancement)
- Testaments de vie, directives anticipées, accords de soutien
- Contrats de mariage et de succession, testaments

Tous les services peuvent également être fournis aux expatriés et à leurs besoins particuliers.
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Ma mission est d'avoir un impact positif sur le plus grand nombre de personnes possible avec une éducation simple autour de l'argent, des assurances ...

Ma mission est d'avoir un impact positif sur le plus grand nombre de personnes possible avec une éducation simple autour de l'argent, des assurances et des investissements. Grâce à la coopération avec les écoles et les entreprises, des connaissances ciblées peuvent être partagées dans le cadre d'ateliers et d'opportunités d'apprentissage.

Après ma formation commerciale de base, j'ai poursuivi ma formation dans le domaine de l'hôtellerie et du tourisme. Grâce à ce stage dans un resort de luxe, je prends conscience de ce que signifie un service excellent et un service de première classe. J'utilise désormais ces connaissances dans le secteur financier pour fournir un service de première classe. La satisfaction et la gratitude des clients ainsi que la connexion sont le plus beau cadeau pour moi.

Tout en développant ma propre clientèle et en apprenant constamment au sein du secteur, j'ai obtenu avec succès un baccalauréat en administration des affaires et une formation complémentaire axée sur l'assurance.

C'est un privilège pour moi de travailler avec vous à chaque étape de la vie. La solution doit être compréhensible, logique et utile pour vous. Nous vous protégeons contre d’éventuels événements et investissons dans vos objectifs. Une sorte de forfait tout compris sans soucis pour que vous puissiez vous concentrer pleinement sur votre vie. Afficher moins

- Plusieurs années d'expérience dans les domaines des assurances et des services financiers - Formation complémentaire en tant que planificateur fi ...

- Plusieurs années d'expérience dans les domaines des assurances et des services financiers
- Formation complémentaire en tant que planificateur financier avec certification fédérale certificat professionnel
- Esprit analytique, compétent, efficace, structuré, résilient, orienté solutions, loyal, discret
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Hé, je suis heureux de vous accueillir ici. Je m'appelle Hendrik, je suis né, j'ai grandi et je vis toujours dans la belle région des Grisons. J'u ...

Hé, je suis heureux de vous accueillir ici.

Je m'appelle Hendrik, je suis né, j'ai grandi et je vis toujours dans la belle région des Grisons. J'utilise mon temps libre pour passer du temps avec ma famille, bien manger ou faire de la moto.

Après avoir terminé ma formation de commerçant EFZ, j'ai été attiré par le secteur de l'assurance et de la finance. C’est encore aujourd’hui un domaine extrêmement intéressant pour moi, tant sur le plan personnel que professionnel, car chaque situation, chaque client et chaque famille sont différents. Après avoir terminé avec succès ma formation de courtier en assurances chez VBV, j'ai décidé d'approfondir ma passion pour le monde de la finance et des investissements. Tout d’abord, j’ai pu suivre une formation complémentaire pour devenir diplômé. Les conseillers financiers de l'IAF acquièrent des connaissances approfondies en matière de prévoyance, d'assurance, de finance et d'immobilier.

Fidèle à la devise de l’apprentissage continu, j’ai complété mon certificat professionnel fédéral de planificateur financier en 2023. Afficher moins

Fort d’une vaste expérience dans le secteur hôtelier et d’une connaissance approfondie des questions de retraite, je suis à vos côtés en tant ...

Fort d’une vaste expérience dans le secteur hôtelier et d’une connaissance approfondie des questions de retraite, je suis à vos côtés en tant que conseiller en retraite compétent. Mon expertise dans le domaine hôtelier me permet de développer des solutions personnalisées qui répondent à vos besoins et objectifs. Planifions ensemble votre avenir et créons une sécurité financière. Afficher moins

Nous sommes des conseillers financiers et patrimoniaux indépendants avec de nombreuses années d'expérience, y compris internationales, dans la plan ...

Nous sommes des conseillers financiers et patrimoniaux indépendants avec de nombreuses années d'expérience, y compris internationales, dans la planification stratégique du patrimoine, le conseil financier et l'éducation financière.

🎯 Notre objectif : aider les gens à atteindre plus rapidement leur indépendance financière grâce à des solutions bien pensées, transparentes et adaptées individuellement.

Qu’est-ce qui nous distingue des autres ? Nous travaillons de manière totalement indépendante, neutre en termes de produits et exclusivement sur la base d'honoraires. Vos intérêts sont notre priorité absolue – pas de pression de vente, pas de commissions cachées.

Nous expliquerons non seulement ce qui fonctionne, mais aussi pourquoi. Et : bien sûr, nous utilisons également les solutions que nous recommandons nous-mêmes.

🔍 Notre offre :
• Vérification du portefeuille : analyse indépendante de vos investissements existants
• Conseils financiers : aperçu clair de votre situation financière ainsi que des recommandations pour les actifs libres, le pilier 3a et les comptes de libre passage
• Planification financière holistique avec conseils patrimoniaux : de l'accumulation systématique d'actifs à la décision entre pension et capital, en passant par la planification de la consommation d'actifs
• Éducation financière et coaching : Des bases aux classes d'actifs (actions, obligations, or, Bitcoin, immobilier), aux instruments financiers (ETF, fonds, produits dérivés, etc.) et aux stratégies d'investissement

Nous combinons les meilleurs prestataires, des solutions d’investissement adaptées et une répartition intelligente entre les actifs libres et la prévoyance vieillesse. De cette façon, vous pouvez atteindre vos objectifs avec de meilleures décisions, des coûts réduits et des rendements cibles réalistes.

🤝 Pour qui ? Que vous commenciez tout juste à créer de la richesse, que vous soyez dans la fleur de l'âge ou que vous souhaitiez réorganiser vos finances pour la retraite, nous vous accompagnerons avec notre expertise, notre expérience et un plan clair.

Découvrons ensemble comment vous pouvez atteindre vos objectifs financiers plus rapidement – sans détours.

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