Reto Stalder
Honorarberatung ohne Provisionen, für Vorsorge, Pensionierung und Vermögensaufbau
Lieu: Zürich
Entreprise: Finanzdepot
Langues: Deutsch
Qualifications: Finanzplaner mit eidg. FA, Dipl. Finanzberater IAF, Certified Crypto Finance Expert
Thèmes: Vorsorge & Pensionsplanung, Vermögensaufbau & Anlegen, Versicherungen, Nachfolgeplanung, Immobilie, Steuern
Spécialités: Rentenbezug vs. Kapitalbezug, Frühpensionierung, PK-Einkauf, Pensionskasse, Steuern bei Kapitalbezug, Investieren statt Sparen, 3. Säule, ETF-Portfolios, Säule 3a Steuern, Hypotheken-Optimierung
Évaluation: 5.0 sur 5 (23 avis)
À propos de Reto
Die meisten Menschen kommen zu mir, wenn eine finanzielle Entscheidung ansteht, die sich später kaum noch korrigieren lässt.
Typische Ausgangslagen:
Rente oder Kapitalbezug: ein sechsstelliger Betrag und Steuerfolgen, die je nach Vorgehen deutlich unterschiedlich ausfallen können.
Frühpensionierung: Sie möchten wissen, ob es finanziell reicht, bevor Sie mit dem Arbeitgeber sprechen.
Mehrere Vorsorgegefässe und Depots, die sich über die Jahre angesammelt haben, aber nie als Gesamtheit betrachtet wurden.
Ein aufgebautes Vermögen, das Sie selbst anlegen möchten – mit einer unabhängigen Zweitmeinung von jemandem, der nichts an den empfohlenen Produkten verdient.
Wie ich arbeite
Ich arbeite ausschliesslich auf Honorarbasis und rechne im Stundenansatz ab. Keine Provisionen, keine Kickbacks, keine Vertriebsentschädigungen von Anbietern. Auf Wunsch halte ich das auch schriftlich fest.
Der Ablauf ist unkompliziert: kostenloses Erstgespräch von 30 Minuten, danach eine schriftliche Offerte mit klarem Kostendach. Sie wissen also vor Beginn der Beratung, welche Kosten maximal auf Sie zukommen.
Beratung online sowie in Zürich oder Bern.
Zu meiner Person
Finanzplaner mit eidgenössischem Fachausweis, diplomierter Finanzberater IAF und zertifizierter Vermögensberater IAF. Eingetragen im FIDLEG-Beraterregister, Prüfungsexperte IAF und Mitglied im Finanzplaner Verband Schweiz. Über 200 Beratungen.
Vor der Finanzbranche war ich Konstrukteur und Schauspieler. Aus meiner eigenen Auseinandersetzung mit Vorsorge und Anlegen entstand 2020 der Finanzblog Finanzdepot, auf dem inzwischen über 100 Beiträge erschienen sind. Daraus wurde mein heutiger Beruf. Aus dem ersten Beruf ist geblieben, dass ich Dinge sauber durchrechne. Aus dem zweiten, dass ich sie so erkläre, dass sie verständlich bleiben.