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Melanie Paly-Marugg
Glarus
GLKB
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Lebe deine Träume
Für viele Menschen gibt es (ent-)spannenderes als Finanzen. Aber um all das Schöne zu erleben, brauchen Sie solide Finanzen. Zusammen können wir Vieles möglich machen.
In einem Erstgespräch möchte ich Sie und Ihre Beweggründe kennenlernen. Verstehen, was Ihnen Lieb und Wichtig ist. Dieses Wissen, kombiniert mit Ihren Zahlen, Daten und Fakten ergibt Ihre persönliche, individuelle abgestimmte Finanzplanung.
Ich bin Ihre kompetente Partnerin für sämtliche finanziellen Anliegen aus einer Hand. Ich liebe Finanzplanungen und Pensionsplanungen. Das Begleiten von Kundinnen und Kunden bereitet mir Freude - ein finanzielles Leben lang.
Unsere ausgewiesene Expertise als Kantonalbank ist marktbekannt. Als langjährige, erfahrene Finanzplanerin bin ich ein Teil des Expertenteams. Durch mich haben Sie zudem Zugriff auf alle anderen Experten der Glarner Kantonalbank. Profitieren Sie von unserer langjährigen Erfahrung. Finanzen sind unsere Leidenschaft. Geniessen Sie Ihre Leidenschaft.
Qualifikationen
Relevante Diplome
Certified Financial Planner, 2014
Finanzplanerin mit eidg. FA, 2006
Bankfachfrau mit eidg. FA, 2005
Sprache(n) in der Beratung
Deutsch
Relevante Mitgliedschaften
FinanzPlaner Verband Schweiz FPVS
Bedürfnisse:
Rente oder Kapital beziehen
Frühpensionierung möglich?
Finanzielle Gesamtsituation beurteilen
Eigenheim im Pensionsalter
Absicherung des Partners
PK-Einkauf sinnvoll?
Geld anlegen
(Vorsorge) Vermögen aufbauen
Eigenheim kaufen
Säule 3a
Budgetplan erstellen
Budgetplan nach Pensionierung
Steuern sparen bei Pensionierung
Budgetplan nach Scheidung
Wer erbt wie viel?
Erbschaft regeln
Steueroptimierung
Nachlass spenden
Selbstständigkeit
Zweitmeinung
Zweitmeinung zum Pensionierungsplan
Steuerlast nach Pensionierung optimieren
Erbvorbezug
Wohnsituation
Immobilie als Vorsorge
Tragbarkeit als Witwe
Liegenschaft verkaufen
Ferienwohnung finanzieren
Liegenschaft als Renditeobjekt
Freizügigkeitsgeld anlegen
Finanzielle Unabhängigkeit
Grosse Anschaffung
Vorsorgesituation
Vorsorgeauftrag und Patientenverfügung
Invalidität und Todesfall versichern
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