Melanie Paly-Marugg

Città Glarus

GLKB

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Vivi i tuoi sogni

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Per molte persone ci sono cose più entusiasmanti delle finanze. Ma per godere di tutta questa bellezza, è necessario disporre di solide finanze. Insieme possiamo rendere possibili molte cose.

Durante una prima consulenza vorrei conoscere te e le tue motivazioni. Capire cosa è caro e importante per te. Questa conoscenza, combinata con i tuoi numeri, dati e fatti, darà vita alla tua pianificazione finanziaria personalizzata e su misura.

Sono il vostro partner competente per tutte le questioni finanziarie, tutto da un unico punto di vista. Adoro la pianificazione finanziaria e la pianificazione pensionistica. Accompagnare i clienti per me è una gioia, lungo tutto il loro percorso finanziario.

La nostra comprovata competenza come banca cantonale è ben nota sul mercato. In qualità di consulente finanziario con esperienza pluriennale, faccio parte del team di esperti. Tramite me avrete accesso anche a tutti gli altri esperti della Glarner Kantonalbank. Approfittate della nostra pluriennale esperienza. La finanza è la nostra passione. Goditi la tua passione.

Qualifiche

Diplomi pertinenti

  • TestatoCertified Financial Planner, 2014

  • TestatoFinanzplanerin mit eidg. FA, 2006

  • TestatoBankfachfrau mit eidg. FA, 2005

Lingua(e) nella consulenza

  • Deutsch

Appartenenze rilevanti

  • FinanzPlaner Verband Schweiz FPVS

Esigenze:

Ricevere una rendita o un capitale

Pensionamento anticipato, è possibile?

Valutare la situazione finanziaria complessiva

Proprietà immobiliare in età pensionabile

Tutela del partner

Riscatto nella cassa pensione, è utile?

Investire denaro

Costruire un patrimonio (previdenziale)

Acquistare una casa

Pilastri 3a

Creare un piano di bilancio

Piano di bilancio dopo la pensione

Risparmiare tasse in pensione

Piano di bilancio dopo il divorzio

Chi eredita quanto?

Regolare un'eredità

Ottimizzazione fiscale

Donare un'eredità

Indipendenza

Secondo parere

Secondo parere sul piano pensionistico

Ottimizzare il carico fiscale dopo la pensione

Anticipo ereditario

Situazione abitativa

Immobiliare come previdenza

Capacità finanziaria come vedova

Vendere un immobile

Finanziare una casa per le vacanze

Proprietà immobiliare come bene di rendimento

Investire i fondi di libero passaggio

Indipendenza finanziaria

Grande acquisto

Situazione previdenziale

Mandato di previdenza e disposizioni anticipate

Assicurare invalidità e decesso

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