Melanie Paly-Marugg

Stadt Glarus

GLKB

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Lebe deine Träume

Natur – Sport – Reisen – Lesen – Kunst – Musik - Genuss

Für viele Menschen gibt es (ent-)spannenderes als Finanzen. Aber um all das Schöne zu erleben, brauchen Sie solide Finanzen. Zusammen können wir Vieles möglich machen.

In einem Erstgespräch möchte ich Sie und Ihre Beweggründe kennenlernen. Verstehen, was Ihnen Lieb und Wichtig ist. Dieses Wissen, kombiniert mit Ihren Zahlen, Daten und Fakten ergibt Ihre persönliche, individuelle abgestimmte Finanzplanung.

Ich bin Ihre kompetente Partnerin für sämtliche finanziellen Anliegen aus einer Hand. Ich liebe Finanzplanungen und Pensionsplanungen. Das Begleiten von Kundinnen und Kunden bereitet mir Freude - ein finanzielles Leben lang.

Unsere ausgewiesene Expertise als Kantonalbank ist marktbekannt. Als langjährige, erfahrene Finanzplanerin bin ich ein Teil des Expertenteams. Durch mich haben Sie zudem Zugriff auf alle anderen Experten der Glarner Kantonalbank. Profitieren Sie von unserer langjährigen Erfahrung. Finanzen sind unsere Leidenschaft. Geniessen Sie Ihre Leidenschaft.

Qualifikationen

Relevante Diplome

  • GeprüftCertified Financial Planner, 2014

  • GeprüftFinanzplanerin mit eidg. FA, 2006

  • GeprüftBankfachfrau mit eidg. FA, 2005

Sprache(n) in der Beratung

  • Deutsch

Relevante Mitgliedschaften

  • FinanzPlaner Verband Schweiz FPVS

Bedürfnisse:

Rente oder Kapital beziehen

Frühpensionierung möglich?

Finanzielle Gesamtsituation beurteilen

Eigenheim im Pensionsalter

Absicherung des Partners

PK-Einkauf sinnvoll?

Geld anlegen

(Vorsorge) Vermögen aufbauen

Eigenheim kaufen

Säule 3a

Budgetplan erstellen

Budgetplan nach Pensionierung

Steuern sparen bei Pensionierung

Budgetplan nach Scheidung

Wer erbt wie viel?

Erbschaft regeln

Steueroptimierung

Nachlass spenden

Selbstständigkeit

Zweitmeinung

Zweitmeinung zum Pensionierungsplan

Steuerlast nach Pensionierung optimieren

Erbvorbezug

Wohnsituation

Immobilie als Vorsorge

Tragbarkeit als Witwe

Liegenschaft renovieren / verkaufen

Ferienwohnung finanzieren

Liegenschaft als Renditeobjekt

Freizügigkeitsgeld anlegen

Finanzielle Unabhängigkeit

Grosse Anschaffung

Vorsorgesituation

Vorsorgeauftrag und Patientenverfügung

Invalidität und Todesfall versichern

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