
Accessible, pratique et engagé !
Je suis Jana Hartmann, conseillère clientèle à la Banque Migros à Lucerne.
Avec plus de 9 ans d'expérience dans le secteur financier, je m'engage à vous aider avec vos besoins financiers. Je me ferai un plaisir de vous conseiller sur les questions liées aux investissements, à la prévoyance et au financement.
Ma carrière professionnelle a commencé chez UBS, s'est poursuivie chez Raiffeisenbank Pilatus et m'a amené à la Banque Migros en 2022. Cette expérience diversifiée me permet de vous offrir des conseils complets et compétents, adaptés individuellement à vos besoins.
À la Banque Migros, nous sommes fiers d’être accessibles, pratiques et engagés – des valeurs que je respecte au quotidien dans mon travail. Mon objectif est de vous offrir des conseils personnalisés et simples, adaptés à vos besoins individuels.
Pendant mon temps libre, j'aime voyager et découvrir de nouvelles cultures. Échanger des idées avec des personnes de différents horizons enrichit non seulement ma vie personnelle, mais me donne également des informations précieuses que j’intègre dans mon travail. Ces expériences me permettent de répondre à vos besoins individuels avec ouverture et compréhension.
J’ai hâte de vous connaître et de travailler avec vous sur vos objectifs financiers.
N’hésitez pas à me contacter – je suis toujours là pour vous !
Qualifications
Diplômes pertinents
Dipl. Finanzberaterin IAF, 2022
Langue(s) en consultation
Deutsch
Besoins:
Évaluer la situation financière globale
Percevoir une rente ou un capital
Investir de l'argent
Constituer un patrimoine (de prévoyance)
Retraite anticipée, est-ce possible ?
Acheter une maison individuelle
Rachat dans la caisse de pension, est-ce judicieux ?
Propriété immobilière à l'âge de la retraite
Pilier 3a
Établir un plan budgétaire
Sécurisation du partenaire
Plan budgétaire après la retraite
Économiser des impôts à la retraite
Optimisation fiscale
Deuxième avis
Deuxième avis sur le plan de retraite
Optimiser la charge fiscale après la retraite
Avance sur héritage
Situation de logement
Immobilier comme prévoyance
Capacité financière en tant que veuve
Vendre un bien immobilier
Financer une résidence secondaire
Propriété immobilière comme bien de rendement
Investir les fonds de libre passage
Grand achat
Assurer invalidité et décès
Optimiser les assurances

Évaluation
Partagez votre expérience avec nous.