Melanie Oberholzer

Stadt Wittenbach

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Fachkompetenz und Persönlichkeit zur Erreichung Ihrer finanziellen Ziele

Seit bald fünf Jahren bringe ich meine Leidenschaft und Expertise in der Vermögensberatung der Raiffeisenbank Wittenbach-Häggenschwil, einer lokal verankerten Bank ein. Mit einem klaren Fokus auf ganzheitliche und neutrale Beratung unterstütze wir unsere Kunden dabei, ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Meine mehrjährige Erfahrung hat mich gelehrt, dass Kompetenz, Leistungsbereitschaft und Empathie die Grundpfeiler einer erfolgreichen Beratung sind.

Jeder Kunde hat eine einzigartige Situation und Bedürfnisse, und es ist meine Aufgabe, massgeschneiderte Lösungen anzubieten, die Ihren individuellen Anforderungen gerecht werden. Mit meinem Engagement und meiner Fachkenntnis stehe ich Ihnen verlässlich zur Seite und helfe Ihnen finanzielle Sicherheit und Wohlbefinden zu erreichen.

Qualifikationen

Relevante Diplome

  • GeprüftBSc FHO in Business Administration, Vertiefung Banking & Finance, 2019

  • GeprüftFinanzplanerin mit eidg. Fachausweis, 2022

Sprache(n) in der Beratung

  • Deutsch

Relevante Mitgliedschaften

  • FINMA unterstellt

Bedürfnisse:

Frühpensionierung möglich?

(Vorsorge) Vermögen aufbauen

Finanzielle Gesamtsituation beurteilen

Budgetplan nach Pensionierung

Rente oder Kapital beziehen

Geld anlegen

Eigenheim kaufen

Säule 3a

PK-Einkauf sinnvoll?

Eigenheim im Pensionsalter

Vorsorgesituation

Vorsorgeauftrag und Patientenverfügung

Wer erbt wie viel?

Erbschaft regeln

Absicherung des Partners

Invalidität und Todesfall versichern

Freizügigkeitsgeld anlegen

Steuern sparen bei Pensionierung

Zweitmeinung zum Pensionierungsplan

Liegenschaft verkaufen

Wohnsituation

Budgetplan erstellen

Steuerlast nach Pensionierung optimieren

Immobilie als Vorsorge

Tragbarkeit als Witwe

Zweitmeinung

Erbvorbezug

Ferienwohnung finanzieren

Steueroptimierung

Liegenschaft als Renditeobjekt

Finanzielle Unabhängigkeit

Grosse Anschaffung

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