Tobias Vinzent
Instaurer la transparence. Présenter les options. Permettre de prendre des décisions en toute confiance.
Lieu: St. Gallen
Entreprise: Swiss Life Wealth Managers
Langues: Deutsch, Englisch
Qualifications: eidg. dipl. KMU-Finanzexperte, Finanzplaner mit eidg. FA, Certified Financial Planner CFP, MAS in Banking and Finance
Thèmes: Vorsorge & Pensionsplanung, Vermögensaufbau & Anlegen, Immobilie, Steuern, Versicherungen, Nachfolgeplanung
Spécialités: Rentenbezug vs. Kapitalbezug, Frühpensionierung, Steuern bei Kapitalbezug, ETF-Portfolios, Säule 3a Steuern, Unternehmensnachfolge
Évaluation: 5.0 sur 5 (3 avis)
À propos de Tobias
Planification financière et patrimoniale holistique pour les personnes qui souhaitent façonner consciemment leur avenir financier.
J'ai travaillé dans le secteur financier pendant plus de 20 ans, acquérant une solide expérience en services fiduciaires, assurances, banque et gestion de patrimoine. Aujourd'hui, je suis responsable régional chez Swiss Life Wealth Managers, où je conseille une clientèle privée exigeante, notamment sur des questions financières complexes.
Mon approche est axée sur une vision globale de la situation financière – de l'accumulation de patrimoine et des investissements à la planification de la retraite et aux pensions, en passant par les questions fiscales, l'immobilier et les solutions successorales.
Il est primordial pour moi que les décisions financières ne soient pas prises isolément. Une bonne stratégie d'investissement doit être adaptée à la situation personnelle, la planification de la retraite doit tenir compte des aspects fiscaux et des régimes de retraite, et pour les entrepreneurs, les actifs privés et professionnels doivent être pris en compte tant dans l'analyse que dans la planification de scénarios.
En tant que planificateur financier certifié (CFP®) et ayant suivi une formation complémentaire dans des domaines tels que la gestion de patrimoine, les services bancaires, la gestion de fiducies internationales, le financement des PME et la certification en finance crypto, je possède une perspective professionnelle étendue.
Mes principaux domaines d'intérêt :
Planification financière et patrimoniale holistique
conseils en matière d'investissement et de gestion de patrimoine
Planification de la retraite et des pensions
Optimisation fiscale dans le cadre de la planification financière
Problèmes immobiliers et financiers
Planification successorale et générationnelle
Planification financière pour les entrepreneurs et les entreprises familiales, hommes et femmes.
Gestion de patrimoine et stratégies d'investissement à long terme
Je suis convaincu qu'une bonne planification financière ne commence pas par une solution ou un produit, mais par la capacité à poser les bonnes questions. Mon objectif est de simplifier les relations financières complexes, de présenter différentes options et d'élaborer avec mes clients des solutions adaptées à leurs objectifs à long terme et à leur situation personnelle.
Pour moi , la confiance, l'indépendance de pensée, la responsabilité personnelle et une relation client à long terme sont primordiales.