Thomas Andreas Weber
J'aide les gens à prendre les bonnes décisions financières dans les moments importants de leur vie – de manière neutre et indépendante vis-à-vis des produits.
Lieu: Aarau
Entreprise: Avadis Finanzpartner AG (Experte für Ihre Finanzplanung und Vorsorge)
Langues: Deutsch, Englisch
Qualifications: Dipl. Finanzplanungsexperte NDS HF, Dipl. Finanzberater IAF, Certified Financial Planner CFP, Finanzplaner mit eidg. FA, MAS ZFH in Banking & Finance, BSc ZFH in Betriebsökonomie mit Vertiefung in Banking & Finance, Sozialversicherungs-Fachmann mit eidg. FA
Thèmes: Vorsorge & Pensionsplanung, Vermögensaufbau & Anlegen, Immobilie, Nachfolgeplanung, Steuern, Versicherungen
Spécialités: Rentenbezug vs. Kapitalbezug, Frühpensionierung, PK-Einkauf, Pensionskasse, AHV-Optimierung, Steueroptimierung bei Kapitalbezug, Investieren statt Sparen, Steuern bei Kapitalbezug, Säule 3a Steuern, 3. Säule, ETF-Portfolios, Lebensversicherung, Nachhaltige Anlagen, Alternative Anlagen, Wohnsituation im Alter, Eigenheimkauf, Renovation, Anlageobjekte, Hypotheken-Optimierung, Säule 3a Steueroptimierung
Évaluation: 5.0 sur 5 (7 avis)
À propos de Thomas Andreas
Planification financière et de retraite intégrée
Quand les banques, les compagnies d'assurance et les solutions individuelles ne suffisent pas.
Nombreux sont ceux qui ne réalisent qu'après coup avoir gaspillé de l'argent public et manqué des opportunités de gains , même si « tout semblait en ordre ». En réalité, un plan intégré fait souvent défaut : la planification de la retraite, le droit successoral et le droit de la vie commune, les affaires, l'immobilier et les actifs sont gérés indépendamment. Il en résulte des lacunes coûteuses, des risques inutiles et des décisions prises au feeling.
Avec ma planification financière et de retraite neutre et indépendante, vous recevez des scénarios calculés, une structure claire et une liste de tâches priorisées – y compris une aide à la décision pour des questions clés telles que la retraite ou le retrait forfaitaire .
Avec nous, vous bénéficiez de :
Protection en cas d'urgence (le partenaire, les enfants, les biens et l'entreprise restent opérationnels)
Réduisez vos impôts grâce à des décisions coordonnées en matière d'approvisionnement et de structure.
Optimisez vos rendements grâce à une accumulation stratégique de patrimoine plutôt qu'au hasard.
Structuration du financement (accessibilité financière, logique hypothécaire, liquidité)
Mise en œuvre sécurisée si nécessaire avec notaire, conseiller fiscal et fiduciaire (je coordonne les bases, les associés assurent une mise en œuvre impeccable). Clarification simple des questions financières complexes – ensemble, de manière compréhensible et proactive, sans considération de produit.
J'ai acquis 30 ans d'expérience au sein de grandes banques, de banques régionales et de compagnies d'assurance et je travaille désormais comme expert indépendant en planification financière, spécialisé dans :
- Créer de la clarté, de la transparence et de la sécurité financières
La retraite anticipée est-elle envisageable ? Ou une retraite partielle est-elle une meilleure option ?
Pension ou versement unique – qu’est-ce qui est le mieux pour moi ?
- Investir de l'argent - de manière efficace, efficiente et économique
- Obtention et optimisation du financement immobilier auprès des banques
Je travaille fréquemment avec des cadres, des entrepreneurs, des couples non mariés et des personnes de 45 ans et plus qui souhaitent clarifier et structurer leur avenir financier.
Outre mon activité de consultant, je travaille également comme expert en examens, conférencier et membre du conseil d'administration, et je suis responsable de l'assurance qualité de la certification « Consultant en assurances et pensions IAF » – cette perspective globale influence directement mon travail.
Examinons votre demande ensemble. J'ai hâte d'en discuter avec vous.
Expérience professionnelle :
8 ans dans de grandes banques, 8 ans dans des banques régionales, 8 ans dans des compagnies d'assurance et 8 ans dans des PME
Professions secondaires actuelles :
Membre du conseil d'administration d'Immocompass AG, président et responsable de la commission d'assurance qualité des conseillers en assurance et en retraite certifiés IAF, responsable des conseillers financiers certifiés IAF, expert principal et concepteur d'examens pour les planificateurs financiers certifiés titulaires d'un certificat professionnel fédéral, formateur chez Mendo AG (module Gestion de patrimoine, formation « Conseillers financiers certifiés IAF ») et membre expérimenté d'un conseil d'administration de fonds de pension.