Tobias Vinzent
Transparenz schaffen. Optionen aufzeigen. Sicher entscheiden.
Ort: St. Gallen
Firma: Swiss Life Wealth Managers
Sprachen: Deutsch, Englisch
Qualifikationen: eidg. dipl. KMU-Finanzexperte, Finanzplaner mit eidg. FA, Certified Financial Planner CFP, MAS in Banking and Finance
Themen: Vorsorge & Pensionsplanung, Vermögensaufbau & Anlegen, Immobilie, Steuern, Versicherungen, Nachfolgeplanung
Spezialgebiete: Rentenbezug vs. Kapitalbezug, Frühpensionierung, Steuern bei Kapitalbezug, ETF-Portfolios, Säule 3a Steuern, Unternehmensnachfolge
Bewertung: 5.0 von 5 (3 Bewertungen)
Über Tobias
Ganzheitliche Finanz- und Vermögensplanung für Menschen, die ihre finanzielle Zukunft bewusst gestalten möchten.
Seit über 20 Jahren bin ich in der Finanzbranche tätig und verbinde Erfahrung aus Treuhand, Versicherung, Banking und Wealth Management. Heute bin ich als Regionenleiter bei Swiss Life Wealth Managers tätig und begleite anspruchsvolle Privatkundinnen und Privatkunden insbesondere bei komplexen finanziellen Fragestellungen.
Mein Schwerpunkt liegt auf der ganzheitlichen Betrachtung der finanziellen Situation – von Vermögensaufbau und Anlagen über Vorsorge und Pensionierung bis hin zu Steuerfragen, Immobilien und Nachfolgelösungen.
Besonders wichtig ist mir, dass finanzielle Entscheidungen nicht isoliert betrachtet werden. Eine gute Anlagestrategie muss zur persönlichen Lebenssituation passen, eine Pensionierungsplanung sollte steuerliche und vorsorgerechtliche Aspekte berücksichtigen und bei Unternehmerinnen und Unternehmern müssen private und unternehmerische Vermögenswerte in der Analyse als auch in Szenarien berücksichtigt werden.
Als Certified Financial Planner (CFP®) und mit Weiterbildungen unter anderem im Wealth Management, Banking, International Trust Management, KMU-Finanzexperte und als Certified Crypto Finance Expert verfüge ich über eine breite fachliche Perspektive.
Meine Schwerpunkte:
Ganzheitliche Finanz- und Vermögensplanung
Anlage- und Vermögensberatung
Pensionierungs- und Vorsorgeplanung
Steueroptimierung im Rahmen der Finanzplanung
Immobilien- und Finanzierungsfragen
Nachfolge- und Generationenplanung
Finanzplanung für Unternehmerinnen, Unternehmer und Familienunternehmen
Wealth Management und langfristige Vermögensstrategien
Ich bin überzeugt: Gute Finanzplanung beginnt nicht mit einer Lösung oder einem Produkt, sondern mit den richtigen Fragen. Mein Anspruch ist es, komplexe finanzielle Zusammenhänge verständlich zu machen, verschiedene Möglichkeiten aufzuzeigen und gemeinsam mit meinen Kundinnen und Kunden Lösungen zu entwickeln, die langfristig zu ihren Zielen und ihrer Lebenssituation passen.
Dabei stehen für mich Vertrauen, Unabhängigkeit im Denken, persönliche Verantwortung und eine langfristige Kundenbeziehung im Mittelpunkt.