Thomas Andreas Weber
Ich helfe Menschen dabei, wichtige Lebensentscheidungen finanziell richtig zu treffen - produktneutral und unabhängig
Ort: Aarau
Firma: Avadis Finanzpartner AG (Experte für Ihre Finanzplanung und Vorsorge)
Sprachen: Deutsch, Englisch
Qualifikationen: Dipl. Finanzplanungsexperte NDS HF, Dipl. Finanzberater IAF, Certified Financial Planner CFP, Finanzplaner mit eidg. FA, MAS ZFH in Banking & Finance, BSc ZFH in Betriebsökonomie mit Vertiefung in Banking & Finance, Sozialversicherungs-Fachmann mit eidg. FA
Themen: Vorsorge & Pensionsplanung, Vermögensaufbau & Anlegen, Immobilie, Nachfolgeplanung, Steuern, Versicherungen
Spezialgebiete: Rentenbezug vs. Kapitalbezug, Frühpensionierung, PK-Einkauf, Pensionskasse, AHV-Optimierung, Steueroptimierung bei Kapitalbezug, Investieren statt Sparen, Steuern bei Kapitalbezug, Säule 3a Steuern, 3. Säule, ETF-Portfolios, Lebensversicherung, Nachhaltige Anlagen, Alternative Anlagen, Wohnsituation im Alter, Eigenheimkauf, Renovation, Anlageobjekte, Hypotheken-Optimierung, Säule 3a Steueroptimierung
Bewertung: 5.0 von 5 (7 Bewertungen)
Über Thomas Andreas
Integrierte Finanz- und Pensionsplanung
Wenn Banken, Versicherungen und Einzellösungen nicht ausreichen.
Viele merken erst im Nachhinein, dass Steuern verschenkt und Ertragschancen verpasst wurden – obwohl „eigentlich alles geregelt“ schien. In Wahrheit fehlt oft ein integrierter Plan: Vorsorge, Konkubinat/Erbrecht, Firma, Immobilien und Vermögen laufen nebeneinander. Das führt zu teuren Lücken, unnötigen Risiken und Entscheidungen aus dem Bauchgefühl.
Mit meiner neutralen, unabhängigen Finanz- und Pensionsplanung erhalten Sie durchgerechnete Szenarien, eine klare Struktur und eine priorisierte To-do-Liste – inklusive Entscheidungshilfe bei Schlüsselfragen wie Rente oder Kapitalbezug.
Mit uns erhalten Sie:
Absicherung im Fall der Fälle (Partner, Kinder, Vermögen und Unternehmen bleiben handlungsfähig)
Steuern sparen durch abgestimmte Bezugs- und Strukturentscheidungen
Rendite optimieren durch strategischen Vermögensaufbau statt Zufall
Finanzierung strukturieren (Tragbarkeit, Hypothekenlogik, Liquidität)
Sichere Umsetzung bei Bedarf mit Notar, Steuerberatung und Treuhand (ich koordiniere die Basis, die Partner setzen sauber um)Komplexe Finanzfragen einfach klären – gemeinsam, verständlich, vorausschauend, produktneutral.
Ich bringe 30 Jahre Erfahrung aus Grossbanken, Regionalbanken und Versicherungen mit und bin heute als selbständiger Finanzplanungsexperte tätig – spezialisiert auf:
- Schaffung finanzieller Klarheit, Transparenz und Sicherheit
- Frühpensionierung möglich? Oder Teilpensionierung sinnvoll?
- Rente oder Kapital - was ist besser für mich?
- Geld anlegen - effizient, effektiv und kostenbewusst
- Immobilienfinanzierung bei Banken durchbringen und optimieren
Ich arbeite häufig mit leitenden Angestellten, Unternehmer:innen, Konkubinatspaaren und Menschen ab 45, die Klarheit und Struktur in ihre finanzielle Zukunft bringen wollen.
Neben meiner Beratung bin ich auch als Prüfungsexperte, Fachdozent und Stiftungsrat tätig und für die Qualitätssicherung der Zertifizierung "Versicherungs- und Vorsorgeberater IAF" zuständig – diese breite Perspektive fliesst direkt in meine Arbeit ein.
Lass uns dein Anliegen gemeinsam anschauen. Ich freue mich auf das Gespräch.
Berufserfahrung:
8 Jahre Grossbanken, 8 Jahre Regionalbanken, 8 Jahre Versicherungen und 8 Jahre in KMUs
Aktuelle und bisherige Nebentätigkeiten:
Verwaltungsrat Immocompass AG, Hauptexperte/Prüfungsautor dipl. Finanzplaner mit eidg. Fachausweis, Fach-Dozent Mendo AG (Modul Vermögen, Lehrgang „Dipl. Finanzberater IAF“ und "dipl. Finanzplaner mit eidg. Fachausweis), Präsident und Fachleiter der Qualitätssicherungskommission zertifizierter Versicherungs- und Vorsorgeberater IAF sowie Erfahrung als Stiftungsrat einer Pensionskasse