Patrick Peter
In tutto ciò che faccio, il mio obiettivo è supportare le persone nel loro sviluppo individuale. Credo che per fare questo devi conoscere il tuo \"perché\".
Luogo: Sursee
Azienda: Tria Consulting AG
Lingue: Deutsch
Qualifiche: Finanzplaner mit eidg. FA, CAS Professional Leadership for Finance, dipl. Finanzberater IAF
Temi: Vorsorge & Pensionsplanung, Vermögensaufbau & Anlegen, Immobilie, Nachfolgeplanung, Steuern, Versicherungen
Specializzazioni: Rentenbezug vs. Kapitalbezug, Frühpensionierung, PK-Einkauf, Pensionskasse, AHV-Optimierung, Steueroptimierung bei Kapitalbezug, Steuern bei Kapitalbezug, Investieren statt Sparen, 3. Säule, Unternehmensnachfolge, Wohnsituation im Alter, ETF-Portfolios, Nachhaltige Anlagen, Alternative Anlagen, Eigenheimkauf, Renovation, Anlageobjekte, Hypotheken-Optimierung, Säule 3a Steueroptimierung, Wohnsitz-Optimierung
Valutazione: 5.0 su 5 (12 recensioni)
Su Patrick
In qualità di consulente finanziario indipendente con diploma federale, supporto le persone dai 50 anni in su nel loro percorso verso una pensione ben strutturata e finanziariamente sicura. Molti dei miei clienti si trovano ad affrontare decisioni importanti: è meglio ricevere la pensione sotto forma di rendita o in un'unica soluzione ? Il pensionamento parziale è un'opzione sensata? Vale la pena posticipare la riscossione della pensione svizzera di vecchiaia e superstiti (AHV) o è più vantaggioso un prelievo anticipato?
Temi come i mutui ipotecari in età avanzata, il terzo pilastro (Pillar 3a), le implicazioni fiscali dei prelievi di capitale, la situazione del reddito a lungo termine durante la pensione, il diritto successorio, le donazioni ai figli, le direttive anticipate e la sicurezza finanziaria del coniuge stanno assumendo un'importanza sempre maggiore in relazione alla pensione .
Cosa succede dopo se sei interessato a una prima consulenza?
Operiamo secondo la filosofia di Comprensione – Consulenza – Accompagnamento .
Comprensione (durata circa 60 minuti)
La comprensione inizia con una prima consulenza gratuita, durante la quale ci proponiamo di capire la tua situazione attuale e identificare le tue esigenze, le sfide e altre questioni rilevanti. In poche parole, la domanda è: cosa deve succedere al termine dell'intero processo di consulenza perché tu possa ritenere che il tempo e i costi investiti siano stati pienamente giustificati?
Consultazione (durata 90-120 minuti)
La consulenza copre l'agenda concordata e delineata nell'offerta e nella consulenza iniziale gratuita. Insieme, valuteremo la vostra situazione attuale, risponderemo a eventuali domande e discuteremo i passi successivi, come appuntamenti notarili, sviluppo di un progetto o altre procedure. Questa consulenza è focalizzata esclusivamente sulla fornitura di consigli, non su prodotti. Se il progetto evidenzia la necessità e i vantaggi di modifiche, anche questi passi potranno essere discussi e, se lo desiderate, supportati.
Accompagnamento (individuale)
Nella nostra esperienza, il supporto durante questa importante fase della vita è prezioso. Per questo motivo, abbiamo sviluppato un concetto di supporto che vi permette di scegliere se desiderate riceverlo e, in caso affermativo, in quale misura e con quale frequenza.
Qualche informazione in più su di me
Vivo con il mio compagno e il nostro cane nella nostra casa a Kräiligen. La mia passione per la spiegazione della pianificazione finanziaria e pensionistica in modo semplice e comprensibile mi porta a tenere lezioni su pianificazione pensionistica e nozioni legali per i futuri diplomati del programma di consulenza finanziaria certificata IAF presso Mendo .
Come contrappunto alla mia vita professionale, nutro una grande passione per lo sport, in particolare per Hyrox. Per me, ci sono molte analogie tra lo sport e la pianificazione finanziaria: il successo a lungo termine non è frutto del caso, ma della disciplina, di una strategia chiara e di una perseveranza costante.
Se desiderate iniziare a pensare alla vostra pensione, al vostro futuro finanziario o a questioni relative al patrimonio, alla proprietà immobiliare e all'eredità fin da subito, sarò lieto di incontrarvi e collaborare con voi per trovare la soluzione più adatta alla vostra situazione.