Alexander Bartl
Vi mostrerò come raggiungere i vostri obiettivi e ottenere la libertà finanziaria attraverso una pianificazione finanziaria strutturata.
Luogo: Staad SG
Azienda: PlanningFinance by Alexander Bartl
Lingue: Deutsch
Qualifiche: Finanzplaner mit eidg. FA, Dipl. Finanzberater IAF, Certified Financial Planner CFP, Finanzplanungsexperte NDS HF, Vermögensberater mit eidg. FA, Finanz- und Anlageexperte mit eidg. Diplom, CIWM®
Temi: Vorsorge & Pensionsplanung, Vermögensaufbau & Anlegen, Immobilie, Steuern
Specializzazioni: Rentenbezug vs. Kapitalbezug, Frühpensionierung, PK-Einkauf, Pensionskasse, Steuern bei Kapitalbezug, Investieren statt Sparen, 3. Säule, ETF-Portfolios, Alternative Anlagen, Kryptowährungen, Wohnsituation im Alter, Eigenheimkauf, Hypotheken-Optimierung, Säule 3a Steuern, Lebensversicherung, Erwerbsunfähigkeitsversicherung
Su Alexander
"Ciao, sono Alex, fondatore di PlanningFinance, e ti mostrerò come raggiungere i tuoi obiettivi e ottenere la libertà finanziaria attraverso una pianificazione finanziaria strutturata."
Ecco come inizia ogni episodio del podcast PlanningFinance .
Questo podcast è il mio progetto di passione. L'ho lanciato il 22 dicembre 2024, il giorno del mio trentesimo compleanno . Ad oggi, ogni episodio è stato ascoltato più di 1.000 volte .
Il mio obiettivo è chiaro: promuovere l'educazione finanziaria in Svizzera , affinché la vendita di prodotti opachi e opportunistici giunga finalmente al termine.
Ma facciamo due passi indietro.
Ho lavorato nel settore finanziario tradizionale per 10 anni : prima come consulente previdenziale, poi come specialista in pianificazione finanziaria e pensionistica. Negli ultimi due anni ho ricoperto il ruolo di Responsabile della Pianificazione Previdenziale e della Gestione Patrimoniale , guidando un team di pianificazione finanziaria.
Un lavoro sicuro e ben retribuito.
Perché l'ho lasciato?
Più corsi di formazione completavo, soprattutto come esperto di finanza e investimenti con diploma federale e come esperto di pianificazione finanziaria NDS HF , più mi apparivano chiari i conflitti di interesse sistematici presenti nel settore finanziario .
Oggi lavoro in modo indipendente.
Inoltre, sono un esperto in materia di esami presso l'Associazione svizzera delle assicurazioni e docente a Mendo , dove formo aspiranti consulenti finanziari con una certificazione professionale federale.
Quando non mi occupo di pianificazione finanziaria o pensionistica, porto a spasso i miei due cani o vado allo stadio di calcio. Ho l' abbonamento stagionale dell'FC Zurigo dal 2008, nei momenti belli e in quelli brutti. Un po' come con il mercato azionario.
Condivido le mie conoscenze su Instagram (oltre 12.000 follower) e LinkedIn . Trasparenza, chiarezza e nessuna promessa vuota, sia online che nella consulenza.
Perché lavoro esclusivamente a parcella
Perché il caffè gratuito offerto in banca o in una compagnia assicurativa è spesso il caffè più costoso che berrete mai .
Sulla carta, un piano pensionistico in quel paese costa in genere circa 2.500 franchi svizzeri .
Sembra una cosa meschina, ma è solo una parte della verità.
Si pagano sempre entrambe le cose: i costi di consulenza e quelli di investimento.
Le banche e le compagnie assicurative spesso applicano commissioni basse, ma hanno costi di gestione elevati .
Un semplice esempio:
Riceverai 500.000 franchi svizzeri di capitale dal fondo pensione.
Questo capitale verrà investito nell'arco di 20 anni , con costi annui dell'1% (calcolati in modo prudenziale).
Ciò significa:
👉 Circa 100.000 franchi svizzeri di commissioni in 20 anni .
Non ricavano nulla dalle pensioni.
Tuttavia, questo è il caso dei prelievi di capitale, come dimostra l'esempio precedente.
Quindi potete immaginare che aspetto abbia, in definitiva, un piano pensionistico "neutrale" di questo tipo.
Ed è proprio questo il punto:
Quello che inizia come un piano pensionistico da 2.500 franchi spesso si trasforma in costi ricorrenti a sei cifre .
Esempio di calcolo semplificato per illustrare i possibili effetti sui costi. Nessuna garanzia e nessuna dichiarazione generale.
Pertanto, lavoro esclusivamente come freelance .
Nessuna vendita di prodotti. Nessuna commissione. Nessun conflitto di interessi.
Più costoso all'inizio, ma più conveniente a lungo termine. E soprattutto, onesto.
Sono lieto di offrire secondi pareri .
300 franchi all'ora , con un tetto massimo di costo fisso prima dell'inizio .
Ti piacerebbe conoscermi meglio?
Non esitate ad ascoltare il podcast di PlanningFinance , in onda ogni due settimane, il sabato alle 8:00.
Mi potete trovare anche su Instagram e LinkedIn .
È possibile prenotare una prima visita gratuita direttamente tramite il link.
Non vedo l'ora di conoscerti.