Robin Frommer
La pensione si avvicina. L'unica domanda è se sei pronto.
Luogo: Dübendorf
Azienda: ATG Allfinanz & Treuhand Group AG
Lingue: Deutsch
Qualifiche: Finanzplaner mit eidg. FA, Dipl. Finanzberater IAF, Zert. Vermögensberater IAF, Certified Crypto Finance Expert
Temi: Vorsorge & Pensionsplanung, Vermögensaufbau & Anlegen, Immobilie, Steuern, Versicherungen
Specializzazioni: Frühpensionierung, Rentenbezug vs. Kapitalbezug, PK-Einkauf, Steueroptimierung bei Kapitalbezug, Pensionskasse, Eigenheimkauf, Wohnsituation im Alter, Steuern bei Kapitalbezug, Investieren statt Sparen, 3. Säule, ETF-Portfolios, Nachhaltige Anlagen, Anlageobjekte, Testament, Patientenverfügung, Säule 3a Steueroptimierung, Säule 3a Steuern, Lebensversicherung, Erwerbsunfähigkeitsversicherung, Kryptowährungen
Valutazione: 5.0 su 5 (2 recensioni)
Su Robin
Intorno ai 45 anni, la prospettiva sul futuro cambia. La pensione si avvicina, non è più un concetto lontano, ma un progetto di vita concreto. E improvvisamente, sorgono domande che prima non avevano importanza.
Negli ultimi anni hai accumulato parecchio. Un buon reddito, un fondo pensione, magari un immobile o un portafoglio di investimenti. Sulla carta, sembra tutto solido, eppure a volte ho ancora la sensazione: non sono del tutto sicuro che tutto torni.
▪️Quando posso smettere di lavorare e a quali condizioni?
▪️Posso permettermi di andare in pensione anticipata?
▪️Cosa riceverò effettivamente dall'AHV (assicurazione svizzera per la vecchiaia e i superstiti) e dal fondo pensione?
I miei risparmi saranno sufficienti? E come posso sfruttare al meglio il tempo rimanente per creare la migliore posizione di partenza possibile?
Non è possibile rispondere a queste domande in modo isolato, perché tutto è interconnesso. I contributi versati oggi al Pilastro 3a influiscono sulle imposte da pagare. Il modo in cui investite il vostro patrimonio disponibile dipende da quanto già vi offre il vostro fondo pensione. E la decisione su come ricevere le prestazioni del vostro fondo pensione – sotto forma di rendita vitalizia, somma forfettaria o una combinazione di entrambe – ha conseguenze di vasta portata sulla vostra liquidità, sul carico fiscale, sulla flessibilità finanziaria e sulla pianificazione successoria.
Questa decisione è irreversibile , unica per te e merita un'analisi attenta e indipendente , idealmente molto prima che la decisione debba essere presa.
Il mio approccio è quindi olistico:
Coordino tutte le componenti rilevanti – i tre pilastri del nostro sistema pensionistico, il settore immobiliare, gli investimenti in beni personali e la pianificazione fiscale – in un quadro complessivo coerente. Il tutto personalizzato in base alla vostra situazione di vita, al vostro orizzonte temporale, ai vostri obiettivi e desideri.
Se ritieni che questo sia il momento giusto per riprendere davvero il controllo delle tue finanze, contattami.
La prima consulenza è gratuita e senza impegno . Sarò lieto di fare il passo successivo insieme a te.