Karin Holenstein
#IncontraL'Esperto
Luogo: St. Gallen
Azienda: Swiss Life Wealth Managers
Lingue: Deutsch
Qualifiche: Certified Financial Planner, CAS in Senior Financial Consultant HWZ, CAS FHS St. Gallen in Immobilienbewertung, Zertifizierte Individualkundenberaterin, Diploma of Advanced Studies Hochschule Luzern/FHZ in Bankleitung, Finanzplanerin mit eidg. FA
Temi: Vorsorge & Pensionsplanung, Vermögensaufbau & Anlegen, Immobilie, Nachfolgeplanung, Steuern, Versicherungen
Specializzazioni: Rentenbezug vs. Kapitalbezug, Frühpensionierung, PK-Einkauf, Pensionskasse, AHV-Optimierung, Steueroptimierung bei Kapitalbezug, Investieren statt Sparen, 3. Säule, ETF-Portfolios, Nachhaltige Anlagen, Alternative Anlagen, Wohnsituation im Alter, Eigenheimkauf, Renovation, Anlageobjekte, Hypotheken-Optimierung, Säule 3a Steueroptimierung, Wohnsitz-Optimierung, Unternehmenssteuer, Immobilie verkaufen
Su Karin
In qualità di Senior Wealth Planner presso Swiss Life Wealth Managers, offro consulenza ai clienti in materia di pianificazione pensionistica da maggio 2024.
Ho maturato oltre 20 anni di esperienza nel settore dei servizi finanziari. Prima di entrare in Swiss Life Wealth Managers, ho ricoperto diverse posizioni, alcune dirigenziali, presso Credit Suisse, il Gruppo Raiffeisen e Acrevis Bank.
Ho studiato presso l'Università di Scienze Applicate di Zurigo e l'Università di Scienze Applicate e Arti di Lucerna e sono un consulente finanziario certificato (CFP). Possiedo inoltre diverse altre certificazioni, come quella di Certified Financial Planner (CFP) e di Consulente Bancario Personale.
Cosa è importante per lei nel suo lavoro con i clienti?
Per me, affidabilità e integrità sono componenti integranti di un rapporto duraturo con il cliente. Sono la chiave per una partnership basata sulla fiducia, la trasparenza e la responsabilità e costituiscono la base per relazioni stabili e a lungo termine. La situazione di ogni cliente è unica. Pertanto, nelle nostre collaborazioni, mi concentro sulla fornitura di una consulenza olistica e indipendente.
Cosa apprezzano i clienti del suo lavoro?
Ho maturato oltre 20 anni di esperienza nel settore dei servizi finanziari, anni in cui ho sviluppato una profonda comprensione delle esigenze e degli obiettivi specifici di diverse tipologie di clienti e in cui ho costruito una solida e comprovata competenza pratica. Oltre alla mia pluriennale esperienza, i miei clienti apprezzano la mia empatia e la mia trasparenza. Dedico il tempo necessario a comprendere le loro esigenze individuali, i loro obiettivi e il loro profilo di rischio.
Perché ha deciso di ampliare la sua competenza nel campo della gestione patrimoniale/consulenza finanziaria?
Molte persone sottovalutano la complessità e l'impatto a lungo termine delle decisioni finanziarie che influenzano il loro futuro. Altre sono consapevoli della complessità, ma nutrono preoccupazioni e timori anche solo all'idea di affrontare l'argomento. Il mio obiettivo è aiutare i miei clienti a raggiungere i loro obiettivi finanziari e garantire loro sicurezza per la pensione. Una pianificazione tempestiva e strategica permette di costruire un patrimonio in modo sostenibile e di minimizzare i rischi, assicurando il mantenimento del tenore di vita durante la pensione. È per me motivo di grande soddisfazione accompagnare i miei clienti in questo importante percorso. Mi considero un partner affidabile al loro fianco.
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