Patrick Peter
Dans tout ce que je fais, mon objectif est d’accompagner les gens dans leur développement individuel. Je crois que pour y parvenir, il faut connaître son « pourquoi ».
Lieu: Sursee
Entreprise: Tria Consulting AG
Langues: Deutsch
Qualifications: Finanzplaner mit eidg. FA, CAS Professional Leadership for Finance, dipl. Finanzberater IAF
Thèmes: Vorsorge & Pensionsplanung, Vermögensaufbau & Anlegen, Immobilie, Nachfolgeplanung, Steuern, Versicherungen
Spécialités: Rentenbezug vs. Kapitalbezug, Frühpensionierung, PK-Einkauf, Pensionskasse, AHV-Optimierung, Steueroptimierung bei Kapitalbezug, Steuern bei Kapitalbezug, Investieren statt Sparen, 3. Säule, Unternehmensnachfolge, Wohnsituation im Alter, ETF-Portfolios, Nachhaltige Anlagen, Alternative Anlagen, Eigenheimkauf, Renovation, Anlageobjekte, Hypotheken-Optimierung, Säule 3a Steueroptimierung, Wohnsitz-Optimierung
Évaluation: 5.0 sur 5 (12 avis)
À propos de Patrick
Conseillère financière indépendante et titulaire d'un diplôme fédéral, j'accompagne les personnes de 50 ans et plus dans la préparation d'une retraite bien structurée et financièrement sereine. Nombre de mes clients sont confrontés à des choix importants : faut-il percevoir sa pension sous forme de rente ou de capital ? La retraite partielle est-elle une option judicieuse ? Est-il préférable de reporter le versement de l'AVS (assurance vieillesse et survivants suisse) ou un retrait anticipé est-il plus avantageux ?
Des sujets tels que les prêts hypothécaires pour les personnes âgées, le pilier 3a, les conséquences fiscales des retraits de capital, la situation des revenus à long terme à la retraite, le droit successoral, les donations aux enfants, les directives anticipées et la sécurité financière du conjoint prennent une importance croissante en matière de retraite .
Que se passe-t-il ensuite si vous êtes intéressé par une consultation initiale ?
Nous travaillons selon la philosophie suivante : Comprendre – Conseiller – Accompagner .
Compréhension (durée approximative : 60 minutes)
La compréhension commence par une consultation initiale gratuite, au cours de laquelle nous cherchons à comprendre votre situation actuelle et à identifier vos besoins, vos difficultés et autres points importants. En d'autres termes : que faut-il obtenir à la fin de ce processus de consultation pour que vous ayez le sentiment que le temps et l'argent investis en valent pleinement la peine ?
Consultation (durée : 90 à 120 minutes)
La consultation couvre l'ordre du jour convenu dans l'offre et comprend une première consultation gratuite. Ensemble, nous évaluerons votre situation actuelle, répondrons à vos questions et discuterons des prochaines étapes, telles que la prise de rendez-vous chez le notaire, l'élaboration d'un projet ou d'autres démarches. Cette consultation est exclusivement axée sur le conseil et non sur la vente de produits. Si le projet révèle un besoin et les avantages de changements, ces étapes pourront également être abordées et, si vous le souhaitez, accompagnées.
Accompagnement (individuel)
D’après notre expérience, un soutien durant cette étape importante de la vie est inestimable. C’est pourquoi nous avons mis au point un concept d’accompagnement qui vous permet de choisir si vous le souhaitez et, le cas échéant, dans quelle mesure et à quelle fréquence.
Un peu plus sur moi
Je vis avec mon conjoint et notre chien dans notre maison à Kräiligen. Ma passion pour la vulgarisation des questions financières et de planification de la retraite m'amène à donner des conférences sur ce sujet et sur les aspects juridiques de la planification de la retraite aux futurs diplômés du programme de conseiller financier certifié IAF à Mendo .
En parallèle de ma vie professionnelle, je suis un grand passionné de sport, et plus particulièrement de Hyrox. À mes yeux, il existe de nombreux points communs entre le sport et la gestion financière : le succès à long terme ne s’acquiert pas par hasard, mais grâce à la discipline, une stratégie claire et une persévérance sans faille.
Si vous souhaitez commencer à réfléchir tôt à votre retraite, à votre avenir financier ou à des questions concernant vos actifs, la propriété immobilière et l'héritage, je me réjouis de vous rencontrer et de travailler avec vous pour trouver la solution adaptée à votre situation.