Alexander Bartl
Je vais vous montrer comment atteindre vos objectifs et obtenir la liberté financière grâce à une planification financière structurée.
Lieu: Staad SG
Entreprise: PlanningFinance by Alexander Bartl
Langues: Deutsch
Qualifications: Finanzplaner mit eidg. FA, Dipl. Finanzberater IAF, Certified Financial Planner CFP, Finanzplanungsexperte NDS HF, Vermögensberater mit eidg. FA, Finanz- und Anlageexperte mit eidg. Diplom, CIWM®
Thèmes: Vorsorge & Pensionsplanung, Vermögensaufbau & Anlegen, Immobilie, Steuern
Spécialités: Rentenbezug vs. Kapitalbezug, Frühpensionierung, PK-Einkauf, Pensionskasse, Steuern bei Kapitalbezug, Investieren statt Sparen, 3. Säule, ETF-Portfolios, Alternative Anlagen, Kryptowährungen, Wohnsituation im Alter, Eigenheimkauf, Hypotheken-Optimierung, Säule 3a Steuern, Lebensversicherung, Erwerbsunfähigkeitsversicherung
À propos de Alexander
«Bonjour, je suis Alex, fondateur de PlanningFinance, et je vais vous montrer comment atteindre vos objectifs et obtenir la liberté financière grâce à une planification financière structurée.»
C’est ainsi que commence chaque épisode du podcast PlanningFinance .
Ce podcast est un projet qui me tient à cœur. Je l'ai lancé le 22 décembre 2024, jour de mon 30e anniversaire . Aujourd'hui, chaque épisode est écouté plus de 1 000 fois .
Mon objectif est clair : l’éducation financière en Suisse , afin que les ventes de produits opaques et intéressées prennent enfin fin.
Mais revenons deux pas en arrière.
J'ai travaillé pendant 10 ans dans le secteur financier traditionnel : d'abord comme conseiller en retraite, puis comme spécialiste en planification financière et de retraite. Ces deux dernières années, j'ai occupé le poste de responsable de la planification de la retraite et de la gestion de patrimoine , à la tête d'une équipe de planification financière.
Un emploi stable et bien rémunéré.
Pourquoi l'ai-je quitté ?
Plus j'avançais dans ma formation – notamment en tant qu'expert financier et en investissement titulaire d'un diplôme fédéral et en tant qu'expert en planification financière NDS HF – plus les conflits d'intérêts systémiques au sein du secteur financier me paraissaient évidents.
Aujourd'hui, je travaille à mon compte.
De plus, je suis expert en examens auprès de l'Association suisse des assurances et conférencier à Mendo , où je forme des futurs conseillers financiers en vue de l'obtention d'un certificat professionnel fédéral.
Quand je ne travaille pas sur mes finances ou ma retraite, je promène mes deux chiens ou je suis au stade de foot. Je suis abonné au FC Zurich depuis 2008 – envers et contre tout. Un peu comme la bourse.
Je partage mon savoir sur Instagram (plus de 12 000 abonnés) et LinkedIn . Transparence, clarté et pas de promesses en l'air – en ligne comme en consulting.
Pourquoi je travaille exclusivement à l'acte
Car le café gratuit dans une banque ou une compagnie d'assurance est souvent le café le plus cher que vous boirez de votre vie .
Un plan de retraite y coûte généralement environ 2 500 francs suisses sur le papier.
Cela paraît peu coûteux, mais ce n'est qu'une partie de la vérité.
Vous payez toujours les deux : les frais de conseil et les coûts d'investissement.
Les banques et les compagnies d'assurance ont souvent des frais peu élevés, mais des coûts de fonctionnement élevés .
Un exemple simple :
Vous recevez 500 000 francs suisses de capital de la part du fonds de pension.
Ce capital sera investi sur 20 ans , avec des coûts annuels de 1 % (calculés de manière prudente).
Cela signifie :
👉 Environ 100 000 francs suisses de frais sur 20 ans .
Ils ne perçoivent aucun versement de pension.
Toutefois, c'est également le cas pour les retraits de capital, comme le montre l'exemple précédent.
Vous pouvez donc imaginer à quoi ressemble finalement un tel régime de retraite « neutre ».
Et c'est précisément là le problème :
Ce qui commence comme un plan de retraite de 2 500 francs finit souvent par engendrer des coûts récurrents à six chiffres .
Exemple de calcul simplifié illustrant les incidences possibles sur les coûts. Aucune garantie et aucune généralité.
C’est pourquoi je travaille exclusivement en freelance .
Aucune vente de produits. Aucune commission. Aucun conflit d'intérêts.
Plus cher au départ, mais moins cher à long terme. Et surtout, honnête.
Je suis heureux de proposer un deuxième avis .
300 francs par heure , avec un plafond de coûts fixe avant le début .
Aimeriez-vous mieux me connaître ?
N'hésitez pas à écouter le podcast PlanningFinance – toutes les deux semaines, le samedi à 8 h.
Vous pouvez également me retrouver sur Instagram et LinkedIn .
Vous pouvez prendre un premier rendez-vous gratuit directement via le lien.
J'ai hâte de vous rencontrer.