Robin Frommer
La retraite approche. La seule question est de savoir si vous êtes prêt.
Lieu: Dübendorf
Entreprise: ATG Allfinanz & Treuhand Group AG
Langues: Deutsch
Qualifications: Finanzplaner mit eidg. FA, Dipl. Finanzberater IAF, Zert. Vermögensberater IAF, Certified Crypto Finance Expert
Thèmes: Vorsorge & Pensionsplanung, Vermögensaufbau & Anlegen, Immobilie, Steuern, Versicherungen
Spécialités: Frühpensionierung, Rentenbezug vs. Kapitalbezug, PK-Einkauf, Steueroptimierung bei Kapitalbezug, Pensionskasse, Eigenheimkauf, Wohnsituation im Alter, Steuern bei Kapitalbezug, Investieren statt Sparen, 3. Säule, ETF-Portfolios, Nachhaltige Anlagen, Anlageobjekte, Testament, Patientenverfügung, Säule 3a Steueroptimierung, Säule 3a Steuern, Lebensversicherung, Erwerbsunfähigkeitsversicherung, Kryptowährungen
Évaluation: 5.0 sur 5 (2 avis)
À propos de Robin
Vers la quarantaine, votre vision de l'avenir change. La retraite se précise, n'étant plus un concept lointain, mais un projet de vie concret. Et soudain, des questions qui n'avaient jamais compté auparavant surgissent.
Tu as accumulé pas mal de choses ces dernières années : un bon revenu, un fonds de pension, peut-être un bien immobilier ou un portefeuille d’investissements. Sur le papier, tout semble solide, et pourtant, j’ai parfois l’impression que… je ne suis pas tout à fait sûr que tout cela soit cohérent.
▪️Quand puis-je arrêter de travailler et dans quelles conditions ?
▪️Puis-je me permettre une retraite anticipée ?
▪️Que vais-je recevoir concrètement de l'AVS (assurance vieillesse et survivants suisse) et de la caisse de retraite ?
Mes économies seront-elles suffisantes ? Et comment puis-je utiliser au mieux le temps qu’il me reste pour me constituer la meilleure situation de départ possible ?
Il est impossible de répondre à ces questions isolément, car tout est interdépendant. Vos cotisations actuelles au Pilier 3a ont un impact sur votre impôt. La manière dont vous investissez votre patrimoine dépend des prestations déjà fournies par votre fonds de pension. Enfin, le choix du mode de perception de vos prestations de retraite – rente viagère, capital ou une combinaison des deux – a des conséquences importantes sur votre trésorerie, votre charge fiscale, votre flexibilité et votre planification successorale.
Cette décision est irréversible , unique pour vous et mérite une analyse approfondie et indépendante – idéalement bien avant que la décision ne doive être prise.
Mon approche est donc holistique :
Je coordonne tous les éléments pertinents – les trois piliers de notre système de retraite, l'immobilier, les investissements personnels et la planification fiscale – pour créer une vision d'ensemble cohérente. Une solution personnalisée, adaptée à votre situation, votre horizon temporel, vos objectifs et vos souhaits.
Si vous pensez que le moment est venu de reprendre le contrôle de vos finances, alors contactez-moi.
La première consultation est sans engagement et gratuite . J'ai hâte de poursuivre la démarche avec vous.