Karin Holenstein
#RencontrezLExpert
Lieu: St. Gallen
Entreprise: Swiss Life Wealth Managers
Langues: Deutsch
Qualifications: Certified Financial Planner, CAS in Senior Financial Consultant HWZ, CAS FHS St. Gallen in Immobilienbewertung, Zertifizierte Individualkundenberaterin, Diploma of Advanced Studies Hochschule Luzern/FHZ in Bankleitung, Finanzplanerin mit eidg. FA
Thèmes: Vorsorge & Pensionsplanung, Vermögensaufbau & Anlegen, Immobilie, Nachfolgeplanung, Steuern, Versicherungen
Spécialités: Rentenbezug vs. Kapitalbezug, Frühpensionierung, PK-Einkauf, Pensionskasse, AHV-Optimierung, Steueroptimierung bei Kapitalbezug, Investieren statt Sparen, 3. Säule, ETF-Portfolios, Nachhaltige Anlagen, Alternative Anlagen, Wohnsituation im Alter, Eigenheimkauf, Renovation, Anlageobjekte, Hypotheken-Optimierung, Säule 3a Steueroptimierung, Wohnsitz-Optimierung, Unternehmenssteuer, Immobilie verkaufen
À propos de Karin
En tant que Conseiller en Gestion de Patrimoine Senior chez Swiss Life Wealth Managers, je conseille mes clients en matière de planification de la retraite depuis mai 2024.
J'ai plus de 20 ans d'expérience dans le secteur des services financiers. Avant de rejoindre Swiss Life Wealth Managers, j'ai occupé différents postes, notamment à des postes de direction, chez Credit Suisse, au sein du Groupe Raiffeisen et chez Acrevis Bank.
J'ai étudié à la Haute École Spécialisée de Zurich et à la Haute École Spécialisée de Lucerne et je suis planificateur financier certifié. Je possède également plusieurs autres certifications, telles que Certified Financial Planner (CFP) et Personal Banking Advisor.
Qu'est-ce qui est important pour vous dans votre travail avec vos clients ?
Pour moi, la fiabilité et l'intégrité sont des composantes essentielles d'une relation client durable. Elles sont la clé d'un partenariat de confiance, transparent et responsable et constituent le fondement de relations stables et pérennes. Chaque situation étant unique, je m'attache, dans le cadre de nos collaborations, à fournir des conseils holistiques et indépendants.
Qu'est-ce que les clients apprécient dans votre travail ?
J'ai plus de 20 ans d'expérience dans le secteur des services financiers. Durant ces années, j'ai acquis une connaissance approfondie des besoins et objectifs spécifiques de différents types de clients et développé une expertise étendue, pratique et éprouvée. Outre mon expérience, mes clients apprécient mon empathie et ma transparence. Je prends le temps nécessaire pour comprendre leurs besoins, leurs objectifs et leur profil de risque.
Pourquoi avez-vous décidé d'élargir votre expertise au domaine de la gestion de patrimoine et du conseil financier ?
Nombreux sont ceux qui sous-estiment la complexité et l'impact à long terme des décisions financières qui influencent leur avenir. D'autres en sont conscients, mais appréhendent le sujet. Mon objectif est d'aider mes clients à atteindre leurs objectifs financiers et à assurer leur sécurité financière à la retraite. Une planification précoce et stratégique permet de constituer un patrimoine durable et de minimiser les risques, garantissant ainsi le maintien de votre niveau de vie à la retraite. Accompagner mes clients dans cette étape importante est pour moi une grande satisfaction. Je me considère comme un partenaire de confiance à leurs côtés.
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