Tobias Graber

Ville Kriens

Tobias Graber

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Simple et sans complications

Je travaille dans le secteur financier (banque/assurance) depuis plus de 15 ans et connais très bien toutes les facettes de ce domaine.

Il est important pour moi de vous donner un aperçu clair et neutre. Il doit être facile à comprendre et simple à mettre en œuvre. J'adopte un point de vue totalement indépendant, détaché de tous les prestataires de services financiers. Pour moi, les opportunités d’optimisation naissent d’une perspective objective, neutre et adaptée à vos besoins. Il est important pour moi que vous puissiez prendre vos décisions en toute sécurité et en toute bonne conscience. Toutes les bases sont expliquées de manière simple et compréhensible.

Ma philosophie est de travailler honnêtement et de manière transparente. De plus, je travaille avec un horizon à long terme et j'accompagne personnellement mes clients. Même après la consultation, je suis toujours disponible pour vous aider en cas de changement. Cela donne lieu à des relations intéressantes et passionnantes. C’est pourquoi je considère la planification financière comme une passion et j’aime la pratiquer.

J'attends avec impatience des demandes passionnantes, intéressantes et intéressantes, et j'espère nombreuses.

Qualifications

Diplômes pertinents

  • TestéFinanzplaner mit eidg. FA, 2020

  • TestéDipl. Finanzberater IAF, 2019

  • TestéZertifizierter Individualkundenberater, 2019

Langue(s) en consultation

  • Deutsch

Adhésions concernées

  • FinanzPlaner Verband Schweiz FPVS

Besoins:

Percevoir une rente ou un capital

Retraite anticipée, est-ce possible ?

Rachat dans la caisse de pension, est-ce judicieux ?

Plan budgétaire après la retraite

Économiser des impôts à la retraite

Optimiser la charge fiscale après la retraite

Propriété immobilière à l'âge de la retraite

Plan budgétaire après un divorce

Deuxième avis sur le plan de retraite

Évaluer la situation financière globale

Constituer un patrimoine (de prévoyance)

Investir de l'argent

Acheter une maison individuelle

Pilier 3a

Établir un plan budgétaire

Sécurisation du partenaire

Optimisation fiscale

Léguer un héritage

Indépendance

Deuxième avis

Avance sur héritage

Situation de logement

Immobilier comme prévoyance

Capacité financière en tant que veuve

Vendre un bien immobilier

Financer une résidence secondaire

Propriété immobilière comme bien de rendement

Investir les fonds de libre passage

Indépendance financière

Grand achat

Situation de prévoyance

Mandat de prévoyance et directives anticipées

Assurer invalidité et décès

Régler une succession

Qui hérite combien ?

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