
Tobias Graber
Kriens
Tobias Graber
(0 avec 0 évaluations)
Simple et sans complications
Il est important pour moi de vous donner un aperçu clair et neutre. Il doit être facile à comprendre et simple à mettre en œuvre. J'adopte un point de vue totalement indépendant, détaché de tous les prestataires de services financiers. Pour moi, les opportunités d’optimisation naissent d’une perspective objective, neutre et adaptée à vos besoins. Il est important pour moi que vous puissiez prendre vos décisions en toute sécurité et en toute bonne conscience. Toutes les bases sont expliquées de manière simple et compréhensible.
Ma philosophie est de travailler honnêtement et de manière transparente. De plus, je travaille avec un horizon à long terme et j'accompagne personnellement mes clients. Même après la consultation, je suis toujours disponible pour vous aider en cas de changement. Cela donne lieu à des relations intéressantes et passionnantes. C’est pourquoi je considère la planification financière comme une passion et j’aime la pratiquer.
J'attends avec impatience des demandes passionnantes, intéressantes et intéressantes, et j'espère nombreuses.
Qualifications
Diplômes pertinents
Finanzplaner mit eidg. FA, 2020
Dipl. Finanzberater IAF, 2019
Zertifizierter Individualkundenberater, 2019
Langue(s) en consultation
Deutsch
Adhésions concernées
FinanzPlaner Verband Schweiz FPVS
Besoins:
Percevoir une rente ou un capital
Retraite anticipée, est-ce possible ?
Rachat dans la caisse de pension, est-ce judicieux ?
Plan budgétaire après la retraite
Économiser des impôts à la retraite
Optimiser la charge fiscale après la retraite
Propriété immobilière à l'âge de la retraite
Plan budgétaire après un divorce
Deuxième avis sur le plan de retraite
Évaluer la situation financière globale
Constituer un patrimoine (de prévoyance)
Investir de l'argent
Acheter une maison individuelle
Pilier 3a
Établir un plan budgétaire
Sécurisation du partenaire
Optimisation fiscale
Léguer un héritage
Indépendance
Deuxième avis
Avance sur héritage
Situation de logement
Immobilier comme prévoyance
Capacité financière en tant que veuve
Vendre un bien immobilier
Financer une résidence secondaire
Propriété immobilière comme bien de rendement
Investir les fonds de libre passage
Indépendance financière
Grand achat
Situation de prévoyance
Mandat de prévoyance et directives anticipées
Assurer invalidité et décès
Régler une succession
Qui hérite combien ?

Évaluation
Partagez votre expérience avec nous.