
Ralph Kleeb
Winterthur
ZWEI Wealth Experts AG
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Conseils financiers équitables – grâce à des experts indépendants
Bénéficiez de mes plus de 30 ans d’expérience dans le secteur financier. Mon conseil indépendant, libre de tout intérêt tiers, vous apporte les plus grands bénéfices. Je serais heureuse de vous rencontrer pour une première consultation gratuite !
Éducation et expérience
- Etudes en économie et gestion d'entreprise à l'UNI ZH, y compris un poste d'assistant pendant 6 ans
- Marketing Private Banking UBS dont formation d'attachée de presse 6 ans
- Responsable du conseil financier auprès d'une banque privée allemande depuis 2 ans
- Responsable de la gestion d'actifs et membre du directoire de Raiffeisenbank depuis 18 ans
- Consultant indépendant depuis 2018
et partenaire du réseau d'experts ZWEI Wealth Experts
Appelez-moi, envoyez-moi un e-mail ou rendez-moi visite au bureau de conseil ZWEI Wealth
à l'Obergasse 38 à Winterthour. Merci!
Qualifications
Diplômes pertinents
Masterabschluss Volkswirtschaft UNI Zürich, 1992
Inscription au registre des conseillers FIDLEG
ARIF, IDENTIFIANT 02067
Langue(s) en consultation
Deutsch
Englisch
Adhésions concernées
FINMA unterstellt
Besoins:
Investir de l'argent
Constituer un patrimoine (de prévoyance)
Investir les fonds de libre passage
Vendre un bien immobilier
Rachat dans la caisse de pension, est-ce judicieux ?
Retraite anticipée, est-ce possible ?
Percevoir une rente ou un capital
Propriété immobilière comme bien de rendement
Avance sur héritage
Indépendance financière
Grand achat
Immobilier comme prévoyance
Évaluer la situation financière globale
Acheter une maison individuelle
Pilier 3a
Établir un plan budgétaire
Sécurisation du partenaire
Plan budgétaire après la retraite
Économiser des impôts à la retraite
Plan budgétaire après un divorce
Qui hérite combien ?
Régler une succession
Optimisation fiscale
Léguer un héritage
Indépendance
Deuxième avis
Deuxième avis sur le plan de retraite
Optimiser la charge fiscale après la retraite
Situation de logement
Capacité financière en tant que veuve
Financer une résidence secondaire
Situation de prévoyance
Mandat de prévoyance et directives anticipées
Assurer invalidité et décès
Propriété immobilière à l'âge de la retraite

Évaluation
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