Patrick Peter
Bei allem, was ich tue, geht es mir darum, den Menschen zu begleiten, individuell weiterzukommen. Ich glaube, dass man dafür sein "Warum" kennen muss.
Ort: Sursee
Firma: Tria Consulting AG
Sprachen: Deutsch
Qualifikationen: Finanzplaner mit eidg. FA, CAS Professional Leadership for Finance, dipl. Finanzberater IAF
Themen: Vorsorge & Pensionsplanung, Vermögensaufbau & Anlegen, Immobilie, Nachfolgeplanung, Steuern, Versicherungen
Spezialgebiete: Rentenbezug vs. Kapitalbezug, Frühpensionierung, PK-Einkauf, Pensionskasse, AHV-Optimierung, Steueroptimierung bei Kapitalbezug, Steuern bei Kapitalbezug, Investieren statt Sparen, 3. Säule, Unternehmensnachfolge, Wohnsituation im Alter, ETF-Portfolios, Nachhaltige Anlagen, Alternative Anlagen, Eigenheimkauf, Renovation, Anlageobjekte, Hypotheken-Optimierung, Säule 3a Steueroptimierung, Wohnsitz-Optimierung
Bewertung: 5.0 von 5 (12 Bewertungen)
Über Patrick
Als unabhängiger Finanzplaner mit eidg. Fachausweis begleite ich Menschen ab 50 auf dem Weg in eine gut strukturierte und finanziell sichere Pensionierung. Viele meiner Kundinnen und Kunden stehen vor wichtigen Entscheidungen: Soll die Pensionskasse als Rente oder Kapital bezogen werden? Ist eine Teilpensionierung sinnvoll? Lohnt es sich, die AHV aufzuschieben oder ist ein früherer Bezug vorteilhafter?
Besonders Themen wie Hypotheken im Alter, Säule 3a, steuerliche Auswirkungen von Kapitalbezügen, die langfristige Einkommenssituation im Ruhestand, Erbrecht, Schenkungen an Kinder, Vorsorgeauftrag und die finanzielle Absicherung des Ehepartners gewinnen im Hinblick auf die Pensionierung zunehmend an Bedeutung.
Wie geht es weiter, wenn Sie sich für ein Erstgespräch interessieren.
Wir arbeiten mit der Philosophie Verstehen – Beraten – Begleiten.
Verstehen (Dauer ca. 60 Minuten)
Das Verstehen wird in Form eines kostenlosen Erstgesprächs umgesetzt, in welchem es für uns darum geht zu verstehen, wie Ihre aktuelle IST-Situation aussieht und welche Bedürfnisse, Herausforderungen und weiteren Themen bei Ihnen pendent sind. Einfach gesagt stellt sich hier die Frage, was am Schluss des gesamten Beratungsprozesses passieren müsste, damit für Sie die investierte Zeit und die damit verbundenen Kosten als absolut gewinnbringend empfunden werden.
Beraten (Dauer 90–120 Minuten)
Die Beratung bezieht sich auf die vereinbarte Agenda gemäss Offerte und dem kostenlosen Erstgespräch. Wir eruieren gemeinsam die aktuelle Ausgangslage mit den für Sie relevanten Themen, gehen auf offene Fragen Ihrerseits ein und besprechen die konkreten nächsten Schritte wie z. B. Notar, Konzept oder weiteres Vorgehen. Bei diesem Gespräch geht es nicht um Produkte, sondern ausschliesslich um die Beratung. Falls gemäss Konzept ein Bedarf und die Sinnhaftigkeit für Veränderungen bestehen, können auch diese Schritte gemeinsam besprochen und – wenn gewünscht – begleitet werden.
Begleiten (individuell)
Aus unserer Erfahrung ist die Begleitung in dieser wichtigen Lebensphase sehr wertvoll. Aufgrund dessen haben wir ein Begleitkonzept entwickelt, bei welchem Sie wählen können, ob Sie dieses wünschen und wenn ja, in welchem Umfang und Betreuungsintervall.
Noch etwas zu meiner Person
Ich lebe mit meiner Partnerin und unserer Hündin in unserem Eigenheim in Kräiligen. Durch meine Leidenschaft dafür, Finanz und Pensionsplanung einfach und verständlich zu erklären, doziere ich bei Mendo die Themen Vorsorge und Rechtskenntnis für angehende Absolventinnen und Absolventen des dipl. Finanzberater IAF.
Als Ausgleich zu meiner beruflichen Tätigkeit habe ich eine grosse Leidenschaft für Sport, insbesondere für Hyrox. Für mich gibt es viele Parallelen zwischen Sport und Finanzplanung: Langfristiger Erfolg entsteht nicht durch Zufall, sondern durch Disziplin, eine klare Strategie und konsequentes Dranbleiben.
Wenn Sie sich frühzeitig mit Ihrer Pensionierung, Ihrer finanziellen Zukunft oder Fragen rund um Vermögen, Eigenheim und Nachlass beschäftigen möchten, freue ich mich darauf, Sie kennenzulernen und gemeinsam mit Ihnen die passende Lösung für Ihre Situation zu erarbeiten.