Alexander Bartl
Ich zeige dir wie du mit strukturierter Finanzplanung deine Ziele erreichst und finanzielle Freiheit gewinnst.
Ort: Staad SG
Firma: PlanningFinance by Alexander Bartl
Sprachen: Deutsch
Qualifikationen: Finanzplaner mit eidg. FA, Dipl. Finanzberater IAF, Certified Financial Planner CFP, Finanzplanungsexperte NDS HF, Vermögensberater mit eidg. FA, Finanz- und Anlageexperte mit eidg. Diplom, CIWM®
Themen: Vorsorge & Pensionsplanung, Vermögensaufbau & Anlegen, Immobilie, Steuern
Spezialgebiete: Rentenbezug vs. Kapitalbezug, Frühpensionierung, PK-Einkauf, Pensionskasse, Steuern bei Kapitalbezug, Investieren statt Sparen, 3. Säule, ETF-Portfolios, Alternative Anlagen, Kryptowährungen, Wohnsituation im Alter, Eigenheimkauf, Hypotheken-Optimierung, Säule 3a Steuern, Lebensversicherung, Erwerbsunfähigkeitsversicherung
Über Alexander
„Hallo, ich bin Alex, Gründer von PlanningFinance und zeige dir, wie du mit strukturierter Finanzplanung deine Ziele erreichst und finanzielle Freiheit gewinnst."
So beginnt jede Folge des PlanningFinance Podcasts.
Der Podcast ist mein Herzensprojekt. Ich habe ihn am 22.12.2024 - an meinem 30. Geburtstag - gestartet. Heute wird jede Folge über 1’000-mal gehört.
Mein Ziel ist klar: finanzielle Bildung für die Schweiz. Damit intransparenter und interessengeleiteter Produkteverkauf endlich ein Ende hat.
Doch zwei Schritte zurück.
Ich war 10 Jahre in der klassischen Finanzwelt tätig: als Vorsorgeberater, später als Spezialist für Finanz- und Pensionsplanung. In den letzten zwei Jahren arbeitete ich als Leiter Vorsorge und Vermögen und führte ein Finanzplanungsteam.
Ein sicherer, gut bezahlter Job.
Warum habe ich ihn verlassen?
Je mehr Ausbildungen ich absolvierte - insbesondere als Finanz- und Anlageexperte mit eidg. Diplom sowie als Finanzplanungsexperte NDS HF - desto klarer wurden mir die systematischen Interessenskonflikte der Finanzbranche.
Heute arbeite ich unabhängig.
Zusätzlich bin ich Prüfungsexperte beim Schweizerischen Versicherungsverband und Dozent bei Mendo, wo ich angehende Finanzplaner:innen mit eidg. Fachausweis ausbilde.
Wenn ich keine Finanz- oder Pensionsplanungen erarbeite, bin ich mit meinen zwei Hunden unterwegs oder im Fussballstadion. Seit 2008 habe ich eine Saisonkarte beim FC Zürich - in guten wie in schlechten Zeiten. Ganz ähnlich wie an der Börse.
Mein Wissen teile ich auf Instagram (12’000+ Follower) und LinkedIn. Transparenz, Klarheit und keine leeren Versprechen - online wie in der Beratung.
Warum ich ausschliesslich auf Honorar arbeite
Weil der kostenlose Kaffee bei Bank oder Versicherung oft der teuerste ist, den du je trinken wirst.
Eine Pensionsplanung kostet dort auf dem Papier meist rund 2’500 Franken.
Das wirkt günstig - ist aber nur ein Teil der Wahrheit.
Man bezahlt immer beides - Beratung und Anlagekosten.
Bei Banken und Versicherungen sind die Honorare oft tief, dafür die laufenden Kosten hoch.
Ein einfaches Beispiel:
Du beziehst 500’000 Franken Kapital aus der Pensionskasse.
Dieses Kapital wird über 20 Jahre investiert, mit 1 % jährlichen Kosten (konservativ gerechnet).
Das bedeutet:
👉 rund 100’000 Franken Gebühren über 20 Jahre.
Am Rentenbezug verdienen sie nichts.
Beim Kapitalbezug hingegen schon - wie das vorherige Beispiel zeigt.
Du kannst dir also vorstellen, wie eine solche „neutrale“ Pensionsplanung am Ende aussieht.
Und genau hier liegt der Punkt:
Was als 2’500-Franken-Pensionsplanung beginnt, endet nicht selten bei sechsstelligen laufenden Kosten.
Vereinfachtes Rechenbeispiel zur Illustration möglicher Kostenwirkungen. Keine Garantie und keine pauschale Aussage.
Ich arbeite deshalb ausschliesslich auf Honorarbasis.
Ohne Produktverkauf. Ohne Provisionen. Ohne Interessenskonflikte.
Im ersten Moment teurer - langfristig günstiger. Und vor allem ehrlich.
Gerne biete ich auch Zweitmeinungen an.
300 Franken pro Stunde, mit fixem Kostendach vor Start.
Du möchtest mich besser kennenlernen?
Hör gerne in den PlanningFinance Podcast rein – alle zwei Wochen, samstags um 8 Uhr.
Zusätzlich findest du mich auf Instagram und LinkedIn.
Einen kostenlosen Ersttermin kannst du direkt über den Link buchen.
Ich freue mich darauf, dich kennenzulernen.