Robin Frommer
Die Pension kommt. Die Frage ist nur, ob du bereit bist.
Ort: Dübendorf
Firma: ATG Allfinanz & Treuhand Group AG
Sprachen: Deutsch
Qualifikationen: Finanzplaner mit eidg. FA, Dipl. Finanzberater IAF, Zert. Vermögensberater IAF, Certified Crypto Finance Expert
Themen: Vorsorge & Pensionsplanung, Vermögensaufbau & Anlegen, Immobilie, Steuern, Versicherungen
Spezialgebiete: Frühpensionierung, Rentenbezug vs. Kapitalbezug, PK-Einkauf, Steueroptimierung bei Kapitalbezug, Pensionskasse, Eigenheimkauf, Wohnsituation im Alter, Steuern bei Kapitalbezug, Investieren statt Sparen, 3. Säule, ETF-Portfolios, Nachhaltige Anlagen, Anlageobjekte, Testament, Patientenverfügung, Säule 3a Steueroptimierung, Säule 3a Steuern, Lebensversicherung, Erwerbsunfähigkeitsversicherung, Kryptowährungen
Bewertung: 5.0 von 5 (2 Bewertungen)
Über Robin
Mit Mitte 40 verändert sich der Blick auf die Zukunft. Die Pension rückt näher, nicht mehr als fernes Konzept, sondern als konkretes Lebensprojekt. Und plötzlich stellen sich Fragen, die vorher keine Rolle gespielt haben.
Du hast in den letzten Jahren einiges aufgebaut. Ein gutes Einkommen, eine Pensionskasse, vielleicht eine Immobilie oder ein Depot. Auf dem Papier sieht das solide aus und trotzdem bleibt manchmal das Gefühl: Ich weiss nicht genau, ob das alles zusammenpasst.
▪️Wann kann ich aufhören zu arbeiten und unter welchen Bedingungen?
▪️Kann ich mir eine Frühpensionierung überhaupt leisten?
▪️Was bekomme ich tatsächlich aus der AHV und der Pensionskasse?
▪️Reicht mein angespartes Vermögen? Und wie nutze ich die verbleibende Zeit optimal, um die bestmögliche Ausgangslage zu schaffen?
Diese Fragen lassen sich nicht isoliert beantworten, denn alles hängt zusammen. Was du heute in der Säule 3a einzahlst, beeinflusst deine Steuerrechnung. Wie du dein freies Vermögen anlegst, hängt davon ab, was deine Pensionskasse bereits leistet. Und die Entscheidung, wie du die Leistung der Pensionskasse beziehst, als lebenslange Rente, als einmaliges Kapital oder als eine Mischung aus beidem, hat weitreichende Konsequenzen für deine Liquidität, deine Steuerlast, deine Flexibilität und deine Nachlassplanung.
Diese Entscheidung ist unumkehrbar, für dich einmalig und verdient eine sorgfältige, unabhängige Analyse – am besten lange bevor der Entscheid gefällt werden muss.
Mein Ansatz ist deshalb ganzheitlich:
Ich koordiniere alle relevanten Bausteine – die drei Säulen aus unserem Vorsorgesystem, Immobilien, Anlagen im freien Vermögen und die Steuerplanung – zu einem stimmigen Gesamtbild. Individuell auf deine Lebenssituation, deinen Zeithorizont und deine Ziele und Wünsche zugeschnitten.
Wenn du das Gefühl hast, dass jetzt der richtige Moment ist, deine Finanzen wirklich in den Griff zu bekommen, dann melde dich bei mir.
Das Erstgespräch ist unverbindlich und kostenlos. Ich freue mich darauf, gemeinsam mit dir den nächsten Schritt zu gehen.