Kirchberg SG
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Persönlichkeit und Erfahrung
Schon früh habe ich meine Begeisterung für die Finanzwelt entdeckt, weshalb ich mich für eine Banklehre EFZ entschieden habe. Diese konnte ich segmentübergreifend auf einer internationalen Bank erfolgreich absolvieren und mir ein grosses Wissen im Bereich Finanzen aneignen. Anschliessend konnte ich über mehrere Jahre bei derselben Bank Beratungserfahrung im Bereich Vorsorgen, Anlegen und Finanzieren sammeln.
Um noch mehr Kundennähe zu spüren, von kürzeren Entscheidungswegen zu profitieren und in einer familiären Umgebung zu arbeiten, habe ich mich für einen Wechsel zu einer Regionalbank, Clientis Bank Toggenburg AG, entschieden.
Ich freue mich bereits jetzt auf das gegenseitige Kennenlernen. Gerne können Sie mich hierzu kontaktieren.
Vermögen braucht Vertrauen.
Qualifikationen
Relevante Mitgliedschaften
FINMA unterstellt
Bedürfnisse:
Geld anlegen
Eigenheim kaufen
(Vorsorge) Vermögen aufbauen
Säule 3a
Finanzielle Gesamtsituation beurteilen
Ferienwohnung finanzieren
Frühpensionierung möglich?
Steuern sparen bei Pensionierung
Rente oder Kapital beziehen
Wohnsituation
Budgetplan erstellen
Absicherung des Partners
PK-Einkauf sinnvoll?
Eigenheim im Pensionsalter
Budgetplan nach Pensionierung
Vorsorgesituation
Budgetplan nach Scheidung
Wer erbt wie viel?
Steueroptimierung
Zweitmeinung
Zweitmeinung zum Pensionierungsplan
Steuerlast nach Pensionierung optimieren
Erbvorbezug
Liegenschaft renovieren / verkaufen
Immobilie als Vorsorge
Tragbarkeit als Witwe
Liegenschaft als Renditeobjekt
Finanzielle Unabhängigkeit
Grosse Anschaffung
Vorsorgeauftrag und Patientenverfügung
Freizügigkeitsgeld anlegen
Bewertungen (3)
G
Heinz
30.01.2023
Herr Arpagaus hat mich im ganzen Prozess rund um Verkauf von meinem Haus und Kauf meiner neuen Wohnung hervorragend unterstützt. Die Abwicklung war mit vielen involvierten Parteien eher kompliziert und mein Berater hat mit seiner sachlichen Kommunikation immer dafür gesorgt, dass eine Lösung gefu ...
G
Patrick
27.01.2023
Sehr kompetente Beratung! Habe mich sehr wohl gefühlt und all meine Fragen wurden beantwortet. Vielen Dank!
G
Jonas
26.01.2023
Sehr kompetente Beratung auf allen Ebenen. Nur zu empfehlen!
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